Školení prevence praní peněz

Školení GwG pro zaměstnance je zákonem vyžadované proškolení v rozpoznávání a prevenci praní peněz a financování terorismu podle zákona o praní peněz (GwG). GwG v §4 a §6 zavazuje všechny povinné subjekty - banky, pojišťovny, realitní makléře i vybrané obchodníky se zbožím - k pravidelnému školení zaměstnanců. Podle Financial Action Task Force (FATF) se ročně ztratí kvůli praní peněz odhadem 2 až 5 procent světového HDP, tedy 800 miliard až 2 biliony dolarů (FATF, 2023). BaFin udělil jen v roce 2023 pokuty přes 10 milionů eur za porušení předpisů proti praní peněz (BaFin výroční zpráva, 2023). Bez prokazatelných školicích programů firmy riskují vysoké sankce i poškození reputace. Kampus24 digitalizuje vaše GwG školení automatickou dokumentací, zkouškami a certifikáty - s podporou compliance expertizy Kampus24.

Vyzkoušet zdarma Požádat o konzultaci

Definice

Školení prevence praní peněz je povinné proškolení podle zákona o praní peněz (GwG) §4 odst. 2 a §6 odst. 2 č. 4, při kterém se zaměstnanci učí rozpoznávat podezřelé transakce, dodržovat povinnost due diligence (KYC) a správně podávat oznámení o podezření. Týká se všech zaměstnanců ve firmách podléhajících GwG, zejména v zákaznických a transakčních oblastech. Obsah zahrnuje identifikaci rizikových indikátorů, postupy Know Your Customer, zacházení s politicky exponovanými osobami (PEP), interní oznamovací cesty a spolupráci s Financial Intelligence Unit (FIU). Provedení musí být zdokumentováno a na vyžádání doloženo dozorovému orgánu.

Právní základ: GwG §4, §6

GwG §4, §6
Právní základ
2-5 % HDP
Praní peněz/rok
Více než 10 mil. EUR
Pokuty BaFin 2023
Automaticky
Certifikát
Výzvy

Typické výzvy

  1. 01

    Regulatorní složitost

    GwG se pravidelně novelizuje a doplňuje o evropské směrnice. Obsah školení musí být vždy aktuální, aby odpovídal nejnovějším požadavkům BaFin.

  2. 02

    Chybějící auditní důkazy

    BaFin i auditoři požadují nepřerušené doklady o provedených školeních. Bez digitální dokumentace je při mimořádných kontrolách těžké vše doložit včas.

  3. 03

    Heterogenní cílové skupiny

    Front-office zaměstnanci, compliance manažeři a vedení potřebují různě hluboký obsah. Jednotná prezenční školení tento rozdíl neřeší.

  4. 04

    Vysoká fluktuace

    V odvětvích s vysokou fluktuací je třeba nové zaměstnance školit rychle. Manuální procesy vedou ke zpoždění a mezerám v compliance.

Řešení

Jak Kampus24 pomáhá

  1. 01

    Šablony kurzů GwG

    Hotové moduly ke KYC, rizikovým indikátorům, hlášení podezření a kontrole PEP. Veškerý obsah vychází z aktuálních požadavků BaFin a lze jej přizpůsobit oboru.

  2. 02

    Automatické certifikáty

    Po úspěšném složení zkoušky dostanou účastníci personalizovaný PDF certifikát s časovým razítkem a výsledkem. Tento auditovatelný důkaz splňuje dokumentační povinnost vůči BaFin i auditorům.

  3. 03

    Zkoušky s limitem úspěšnosti

    Integrované testy ověřují, že zaměstnanci porozuměli indikátorům podezření a oznamovacím povinnostem. Nastavitelné limity úspěšnosti i opakování zajišťují kvalitu školení.

  4. 04

    Compliance dashboard

    Přehled stavu školení všech zaměstnanců v reálném čase. Filtrujte podle oddělení, identifikujte otevřená školení a exportujte reporty pro interní audity nebo kontrolu BaFin.

  5. 05

    Přiřazení podle rolí

    Přiřaďte různé hloubky školení podle funkce: základy pro všechny, pokročilé moduly pro compliance pracovníky a specializovaná školení pro vedení.

FAQ

Často kladené otázky

Jsou školení prevence praní peněz povinná ze zákona?
Ano, GwG v §4 odst. 2 a §6 odst. 2 ukládá všem povinným subjektům pravidelná školení zaměstnanců. BaFin při mimořádných kontrolách cíleně ověřuje, zda školení prokazatelně probíhají. Při porušení hrozí pokuty i nápravná opatření.
Kteří zaměstnanci musí absolvovat GwG školení?
Všichni zaměstnanci ve firmách podléhajících GwG, kteří pracují se zákazníky, transakcemi nebo compliance úkoly. Patří sem zejména pracovníci zákaznické podpory, úvěrového zpracování, platebního styku i compliance manažeři a vedení.
Jak často se mají GwG školení opakovat?
GwG stanovuje pravidelné školení, ale bez pevného intervalu. V praxi BaFin očekává alespoň roční opakování a navíc přezkoušení při změnách zákonů nebo interních podezřeních.
Jaký obsah má školení prevence praní peněz pokrýt?
Povinné body zahrnují KYC postupy, rizikové indikátory praní peněz, zacházení s PEP, interní oznamovací cesty, spolupráci s FIU i aktuální regulatorní změny. Kampus24 nabízí šablony, které pokrývají všechna témata relevantní pro BaFin.
Hodí se Kampus24 pro různé odvětví podléhající GwG?
Ano, platforma podporuje oborově specifickou tvorbu kurzů pro banky, pojišťovny, realitní makléře i obchodníky se zbožím. Kampus24 má zkušenosti s prevencí praní peněz i compliance a pomůže s úpravou obsahu.
Dále si přečtěte

Další relevantní stránky

Připraveni začít?

Začněte ještě dnes a uvidíte, jak snadné může být digitální vzdělávání.

Vyzkoušet zdarma Požádat o konzultaci